Gestion de trésorerie d'entreprise : faites travailler vos excédents

Une trésorerie qui dort sur un compte courant, c'est de la valeur qui s'érode avec l'inflation. De nombreux dirigeants disposent d'excédents de trésorerie significatifs sans savoir comment les optimiser de manière prudente et adaptée. Chez ANANIA INVESTISSEMENT, nous vous aidons à identifier la part de trésorerie mobilisable et à la faire travailler intelligemment.

Les enjeux de la trésorerie pour un dirigeant

La trésorerie d'entreprise est un actif à part entière. Mal gérée, elle perd de la valeur chaque année. Bien structurée, elle peut générer des revenus complémentaires pour l'entreprise, optimiser la fiscalité de la personne morale et renforcer la solidité financière de la structure. L'enjeu est de trouver le bon équilibre entre disponibilité, sécurité et rendement.

Les solutions disponibles

Contrats de capitalisation

L'équivalent de l'assurance-vie pour les personnes morales. Ils offrent une grande diversité de supports d'investissement, une fiscalité avantageuse et une souplesse de gestion.

Comptes à terme

Une solution simple et sécurisée pour placer de la trésorerie à court ou moyen terme avec un taux garanti. Idéal pour une trésorerie dont vous connaissez l'horizon de disponibilité.

SCPI en démembrement

Acquérir la nue-propriété de parts de SCPI permet de se constituer un patrimoine immobilier revalorisé à terme, sans fiscalité sur les revenus pendant la période de démembrement.

Notre approche prudente et structurée

Nous ne prenons jamais de risque inutile avec la trésorerie de votre entreprise. Notre démarche commence toujours par une analyse de vos besoins de liquidité, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque. Sur cette base, nous construisons une allocation prudente et diversifiée.

Découvrez notre méthode et nos autres expertises pour les dirigeants d'entreprise, notamment l'optimisation fiscale.

Questions fréquentes

À partir de quel montant peut-on optimiser la trésorerie de son entreprise ?

En pratique, à partir de 50 000 à 100 000 euros de trésorerie excédentaire stable, des solutions commencent à être pertinentes. L'essentiel est d'identifier la part de trésorerie qui n'est pas nécessaire au fonctionnement courant.

Quels sont les risques liés au placement de trésorerie d'entreprise ?

Le risque dépend du support choisi. Les comptes à terme offrent une garantie en capital. Les contrats de capitalisation ou les SCPI présentent un risque modéré mais supposent un horizon de placement plus long.

Le placement de trésorerie est-il compatible avec le besoin de liquidité de l'entreprise ?

Oui, à condition de bien structurer l'allocation. Nous veillons toujours à conserver une réserve de liquidité suffisante pour le fonctionnement courant, et nous ne plaçons que la trésorerie réellement excédentaire.

Vous avez un projet patrimonial ? Parlons-en.

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